Veikkaus mahdollistaa rahanpesun pelitilin kautta

Veikkaus-kortin käyttö rahanpesuun on mahdollista

Id=1509581

Poliisi: Veikkauksen pelitositteita käytetty rahanpesuun
26.03.2008 13:21


Keskisuomalaisen avioparin epäillään käyttäneen Veikkauksen pelitositteita rahanpesuun.

Aviopari on selittänyt viranomaisille lisääntynyttä omaisuuttaan useilla veikkaus- ja totovoitoilla, mutta keskusrikospoliisin valmistuvan tutkinnan mukaan varat on todellisuudessa hankittu harmaalla urakoinnilla, jota epäilty mies harjoitti laillisen liiketoiminnan ohessa.

Poliisin arvion mukaan mies sai pimeästä liiketoiminnasta voittoa 180 000 euroa.

– Jos toinen joukkue on vahva ennakkosuosikki, sovitaan tappio ja lyödään vetoa toisen puolesta. Rikollisjärjestöt ottavat seuroja haltuunsa ja pystyvät manipuloimaan otteluita. Kilpailumanipulaatio on rahan varastamista normaaleilta vedonlyöjiltä ja rahapeliyhtiöiltä, sanoo SUEKin pääsihteeri Teemu Japisson MTV Uutisille.

SUEKin mukaan erityisen riskialttiita urheilumanipulaatiolle ovat Veikkausliigan ulkopuoliset alemmat sarjatasot. Uhkina ovat rahanpesu ja jopa ihmiskauppa, kun hyväuskoisia pelaajia ostetaan länsimaihin.

– Heille luvataan hyvät sopimukset ja palkanmaksu, mutta ne eivät toteudu. Urheilijat ovat haavoittuvassa asemassa ja helppoja manipuloijien käsikassaroita. Kaikki on mahdollista Suomessa ja pienimuotoisesti tätä mahdollisesti Suomessakin tapahtuu.

Noin niinku teoriassa, miten Veikkauksen peleillä voisi harjoittaa rahanpesua tai terrorismin rahoittamista? Ensinmainitusta väännettiin vitsiä Pahat pojat -elokuvassa. Että Isis tai Al-Qaeda pelais suomalaista lottoa ei taida olla käyttökelpoinen ajatus edes vitsiin.

Onko veikkauksen kautta rahanpesu menossa

Rahanpesun mahdollisuus on tunnistettu yhtiössä jo useita vuosia sitten. Vuonna 2017 Veikkaus rahanpesulakia valmistelevalle valtionvarainministeriölle. Lopulta rahanpesulakiin kirjattiin melko suppea mahdollisuus vaihtaa tietoa ilmoitusvelvollisten kesken ja toimijoiden oikeudet ovat rajatut.

Käytännössä Veikkauskortin avulla voi pestä rahaa. Rahanpesun tavoitteena on saada rikoksella saatu omaisuus näyttämään lailliselta. Sallisen ja hänen ystävänsä tapauksessa tästä ei ollut kyse, mutta heidän esimerkkinsä näyttää rahanpesun olevan mahdollista.

Käytännössä Veikkauskortin avulla voi pestä rahaa. Rahanpesun tavoitteena on saada rikoksella saatu omaisuus näyttämään lailliselta. Sallisen ja hänen ystävänsä tapauksessa tästä ei ollut kyse, mutta heidän esimerkkinsä näyttää rahanpesun olevan mahdollista.

Veikkauksen johtaja Jarmo Kumpulainen myöntää rahanpesun olevan mahdollista yllä kuvatulla tavalla.

Veikkauksen pelitositteita käytetty rahanpesuun

Twitterissä leimahti sunnuntaina keskustelu rahanpesuriskistä Veikkauksen järjestelmässä. Keskustelun aloitti talousasiantuntija Martin Paasi, joka kertoi avanneensa pelitilin Veikkauksessa vaimonsa tilinumerolla. Sen jälkeen Paasi kertoi maksaneensa pelitilille rahaa omalta pankkitililtään, ja pelitililtä edelleen vaimonsa pankkitilille.
Veikkaus kommentoi asiaa myöhemmin sunnuntaina. Yhtiön mukaan ongelma syntyy siitä, että pelitilin ja pankkitilin välistä yhteyttä ei voida nykyisen lainsäädännön puitteissa varmuudella todeta.
– Ongelma on siinä, ettei pankki saa luovuttaa tilinomistajatietoja kenellekään yksityiselle toimijalle. Finanssiala on vuosia ajanut muutosta tähän tiedonvaihto-ongelmaan, mutta asia ei ole ottanut viranomaispuolella tuulta alleen. Viranomaiset toki saavat tiedon, tviittasi Veikkauksen yritysturvallisuusjohtaja Elias Alanko.
Pankit perustelevat luottolaitoslailla sitä, että näitä tietoja ei luovuteta.
Kaikilla toimialoilla, joiden palveluihin on liitetty asiakkaan pankkitili, on Veikkauksen mukaan tunnistettu rahanpesuriski.
– Vedenpitävää keinoa valvontaan ei ole tällä hetkellä muilla kuin pankeilla. Meillä Veikkauksessa on kuitenkin muunlaisia valvontasysteemeitä, joilla seurataan rahaliikennettä ja pelaamista rahanpesun näkökulmasta, kertoo Veikkauksen laki- ja vastuullisuusjohtaja Pekka Ilmivalta STT:lle.
Hänen mukaansa Veikkaus nosti juuri tämän ongelman esille, kun Suomen lainsäädäntöä uusittiin vuonna 2017.
– Mahdollisuutta tiedonsaantiin ei kuitenkaan muille kuin luottolaitoksille lakiin tullut.Kohennusta luvassa varmentamiseenIlmivalta ei usko, että esimerkiksi muissa EU-maissa kyetään estämään rahapeleihin mahdollisesti liittyvää rahanpesua paremmin kuin Suomessa.
– Pikemminkin voi olla niin, että muissa maissa pankkisalaisuus on tiukempi kuin Suomessa.
Ilmivallan mukaan tilanteeseen Suomessa on luvassa parannusta.
– Pankeille on ilmeisesti tulossa palvelu, josta voi ostaa varmennuksen siitä, onko pankkitili kyseisen asiakkaan, ainakin niihin tilanteisiin liittyen, joissa on jotain epäilyttävää. Poliisihallituksen kanssa olemme äskettäin tästä asiasta keskustelleet.
Mitään uutta nyt käydyssä Twitter-keskustelussa ei Ilmivallan mukaan ole tullut ilmi.
– Tämä maksujärjestelmään liittyvä piirre on ollut tiedossa. Se on liittynyt realiteettina Veikkauksen toimintaan jo pitkän aikaa.Suuret pelitilisiirrot huomataanVeikkaus ilmoitti sunnuntaina, että se ilmoittaa vuosittain tuhansia rahanpesuepäilyjä keskusrikospoliisin (KRP) rahanpesun selvittelykeskukselle.
Veikkaus lisäksi toteaa, että sillä on useita kontrollitoimenpiteitä, joilla epäilyttävät toimet pyritään tunnistamaan. Nämä voivat liittyä esimeriksi rahaliikenteen ja pelaamisen väliseen epäsuhtaan tai suurempiin pelitilisiirtoihin.
Tiedotteessa Veikkaus painottaa, että sopimusehdoissa asiakas sitoutuu antamaan henkilökohtaisen pankkitilinsä numeron. Sama pankkitili ei voi olla liitettynä useampaan pelitiliin. Samalla asiakas hyväksyy sen, että Veikkaus voi tarkistaa tilin omistajuuden pankeilta – mikäli nämä sen tiedon antaisivat.

Rikollisuuden ja vilpin torjunta

Poliisihallitus laati uuden, rahanpesulain mukaisia pakotteita ja jäädytyspäätöksiä koskevan riskiarvion. Rahapelitoiminnassa tunnistetut pakotteisiin ja jäädyttämispäätöksiin liittyvät merkittävimmät tunnistetut riskit ovat henkilö-, järjestelmä- sekä asiakkuusriskejä. Suomessa on tällä hetkellä legaali rahapelien yksinoikeusjärjestelmä ja näin ollen rahapelejä voi laillisesti tarjota vain Veikkaus Oy. Veikkaus Oy:n rahapeliasiakkaina voivat olla vain luonnolliset henkilöt, joilla on suomalainen sosiaaliturvatunnus sekä kotipaikka Suomessa. Tällä voidaan katsoa olevan suomalaisessa rahapelaamisessa pakoteriskiä vähentävä vaikutus, joten pakoteriskiä rahapelitoiminnassa ei pidetä tällä hetkellä kovinkaan todennäköisenä. Seuraukset voivat kuitenkin olla merkittäviä riskin toteutuessa, sillä riskin toteutuminen voi tarkoittaa sekä rahanpesun että terrorismin rahoittamisen mahdollisuutta.

Kaikki Veikkauksen pelit ovat tunnistautumisen piirissä

Uskomatonta! Vieläkö Veikkauksella on jokin jalka, johon voisivat ampua? Ainakin yritys on periksiantamatonta. Sain lafkalta postia, joka kehottaa täydentämään tuntemistietoni.

"Veikkauksella on lakiin (Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä 444/2017) perustuva velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Meidän tulee varmistua asiakkaidemme oikeasta henkilöllisyydestä, ymmärtää asiakkaidemme toimintaa riittävässä laajuudessa sekä selvittää pelaamiseen käytettävien varojen alkuperä."

Mitä ihmeen käyttöä Veikkauksella voi olla tiedolla "pelaamiseen käyttämiesi varojen alkuperästä, palveluidemme arvioidusta käytöstä sekä sinun ja lähipiirisi mahdollisesta poliittisesta vaikutusvallasta"?!

"Tietojen keräämisellä ja asiakkaan tuntemisella varmistamme luotettavaa peliasiointia kaikille asiakkaillemme ja estämme tarjoamiimme peleihin ja peliasiointiin liittyviä väärinkäytöksiä." Siis miten? Jos pelaisin äidiltäni varastamilla rahoilla, huumekaupan tuotoilla tai pikavipillä, millä taikatempulla Veikkaus selvittää asian, "varmistaa luotettavan peliasioinnin" ja "estää väärinkäytöksiä"?

Veikkaus pyytää vielä "lähipiirisi mahdollisesta poliittisesta vaikutusvallasta". Työkaverini on kirkkovaltuustossa, mutta mistä hevletistä minä tiedän hänen poliittisesta vaikutusvallasta yhtään mitään. Ja miten se liittyy Veikkauksen peleihin?

Uskomatonta pastaa! Ovatko seonneet lopullisesti?

Mitä asiamiesten tulee tehdä rahanpesulain mukaan

Twitterissä leimahti sunnuntaina keskustelu rahanpesuriskistä Veikkauksen järjestelmässä. Keskustelun aloitti talousasiantuntija Martin Paasi, joka kertoi avanneensa pelitilin Veikkauksessa vaimonsa tilinumerolla. Sen jälkeen Paasi kertoi maksaneensa pelitilille rahaa omalta pankkitililtään, ja pelitililtä edelleen vaimonsa pankkitilille.
Veikkaus kommentoi asiaa myöhemmin sunnuntaina. Yhtiön mukaan ongelma syntyy siitä, että pelitilin ja pankkitilin välistä yhteyttä ei voida nykyisen lainsäädännön puitteissa varmuudella todeta.
– Ongelma on siinä, ettei pankki saa luovuttaa tilinomistajatietoja kenellekään yksityiselle toimijalle. Finanssiala on vuosia ajanut muutosta tähän tiedonvaihto-ongelmaan, mutta asia ei ole ottanut viranomaispuolella tuulta alleen. Viranomaiset toki saavat tiedon, tviittasi Veikkauksen yritysturvallisuusjohtaja Elias Alanko.
Pankit perustelevat luottolaitoslailla sitä, että näitä tietoja ei luovuteta.
Kaikilla toimialoilla, joiden palveluihin on liitetty asiakkaan pankkitili, on Veikkauksen mukaan tunnistettu rahanpesuriski.
– Vedenpitävää keinoa valvontaan ei ole tällä hetkellä muilla kuin pankeilla. Meillä Veikkauksessa on kuitenkin muunlaisia valvontasysteemeitä, joilla seurataan rahaliikennettä ja pelaamista rahanpesun näkökulmasta, kertoo Veikkauksen laki- ja vastuullisuusjohtaja Pekka Ilmivalta STT:lle.
Hänen mukaansa Veikkaus nosti juuri tämän ongelman esille, kun Suomen lainsäädäntöä uusittiin vuonna 2017.
– Mahdollisuutta tiedonsaantiin ei kuitenkaan muille kuin luottolaitoksille lakiin tullut.